泉州银行龙岩2宗违法遭罚 未严厉检查事务买卖布景-闽南网

泉州银行龙岩2宗违法遭罚 未严厉检查事务买卖布景-闽南网
近来,银保监会网站发布的行政处分信息揭露表(岩银保监罚决字[2020]16号)显现,泉州银行股份有限公司(简称“泉州银行”)龙岩分行存在两宗违法违规现实:(一)未按项目实在资金需求发放房地产开发借款;(二)未严厉查看商业承兑汇票贴现事务的买卖布景。  根据《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十六条,《项目融资事务指引》(银监发〔2009〕71号)第十五条,《固定财物借款办理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条、第二十二条;《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十六条,《票据法》第十条,《商业汇票承兑、贴现与再贴现办理暂行办法》(银发〔1997〕216号)第三条,《商业银行授信作业尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第十七条,《借款危险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十二条,我国银保监会龙岩监管分局对泉州银行龙岩分行算计罚款90万元。  此外,陈林浩、陈林忠、谢霁萍、邓志斌共四名相关职责人遭罚。  岩银保监罚决字[2020]18号显现,陈林浩对泉州银行龙岩分行未严厉查看商业承兑汇票贴现事务的买卖布景行为负有直接职责。根据《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十八条,《票据法》第十条,《商业汇票承兑、贴现与再贴现办理暂行办法》(银发〔1997〕216号)第三条,《商业银行授信作业尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第十七条,《借款危险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十二条,我国银保监会龙岩监管分局对其正告。  岩银保监罚决字〔2020〕19号显现,陈林忠对泉州银行龙岩分行未严厉查看商业承兑汇票贴现事务的买卖布景行为负有直接职责。根据《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十八条,《票据法》第十条,《商业汇票承兑、贴现与再贴现办理暂行办法》(银发〔1997〕216号)第三条,《商业银行授信作业尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第十七条,《借款危险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十二条,我国银保监会龙岩监管分局对其正告。  岩银保监罚决字〔2020〕20号显现,谢霁萍对泉州银行龙岩分行未严厉查看商业承兑汇票贴现事务的买卖布景行为负有直接职责。根据《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十八条,《票据法》第十条,《商业汇票承兑、贴现与再贴现办理暂行办法》(银发〔1997〕216号)第三条,《商业银行授信作业尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第十七条,《借款危险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十二条,我国银保监会龙岩监管分局对其正告。  岩银保监罚决字〔2020〕22号,邓志斌对泉州银行龙岩分行未严厉查看商业承兑汇票贴现事务的买卖布景行为负有直接职责。根据《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条、第四十八条,《票据法》第十条,《商业汇票承兑、贴现与再贴现办理暂行办法》(银发〔1997〕216号)第三条,《商业银行授信作业尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第十五条、第十七条,《借款危险分类指引》(银监发〔2007〕54号)第十二条,我国银保监会龙岩监管分局对其正告。  官网显现,泉州银行股份有限公司(简称:泉州银行)是成立于1997年的股份制商业银行,总行设于福建省泉州市。现在在福建泉州、厦门、福州、漳州、龙岩、莆田、南平、三明等地市建立营业网点123家,全行财物总额超1200亿元。  《中华人民共和国银行业监督办理法》第二十一条规矩:银行业金融机构的审慎运营规矩,由法令、行政法规规矩,也能够由国务院银行业监督办理机构按照法令、行政法规拟定。  前款规矩的审慎运营规矩,包含危险办理、内部操控、本钱充足率、财物质量、丢失准备金、危险会集、相关买卖、财物流动性等内容。  银行业金融机构应当严厉遵守审慎运营规矩。  《中华人民共和国银行业监督办理法》第四十六条规矩:银行业金融机构有下列景象之一,由国务院银行业监督办理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严峻或许逾期不改正的,能够责令停业整顿或许吊销其运营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事职责:  (一)未经任职资历查看录用董事、高档办理人员的;  (二)回绝或许阻止非现场监管或许现场查看的;  (三)供给虚伪的或许隐秘重要现实的报表、陈述等文件、材料的;  (四)未按照规矩进行信息发表的;  (五)严峻违背审慎运营规矩的;  (六)回绝执行本法第三十七条规矩的办法的。  《中华人民共和国银行业监督办理法》第四十八条规矩:银行业金融机构违背法令、行政法规以及国家有关银行业监督办理规矩的,银行业监督办理机构除按照本法第四十四条至第四十七条规矩处分外,还能够差异不同景象,采纳下列办法:  (一)责令银行业金融机构对直接担任的董事、高档办理人员和其他直接职责人员给予纪律处分;  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接担任的董事、高档办理人员和其他直接职责人员给予正告,处五万元以上五十万元以下罚款;  (三)撤销直接担任的董事、高档办理人员必定期限直至终身的任职资历,制止直接担任的董事、高档办理人员和其他直接职责人员必定期限直至终身从事银行业作业。  以下为原文:

Posts Tagged with…

Write a Comment

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注